世界銀行貸款

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更新時間: 2013-09-05

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世界銀行貸款世界銀行貸款
世界銀行貸款是指通過財政部門轉貸的國際復興開發銀行貸款、國際開發協會信貸、技術合作信貸和聯合融資等。世界銀行貸款必須按照《貸款(或信貸)協定》中規定的費用類別和比例進行提款報帳。貸款(信貸)協定生效以後,在發生了符合世界銀行規定的合格費用后,項目單位可以憑有關證明文件,按照世界銀行和財政部門的有關規定,向世界銀行提取貸款。

世界銀行貸款 -背景和宗旨

1.世界銀行成立的背景。世界銀行成立於1945年12月27日,1946年6月開始營業。凡是參加世界銀行的國家必須首先是國際貨幣基金組織的會員國。成立的詳細背景參照國際貨幣基金組織一章。
2.世界銀行的宗旨是:
(1)對用於生產目的的投資提供便利,以協助會員國的復興與開發;鼓勵較不發達國家生產與資源的開發。
(2)利用擔保或參加私人貸款及其他私人投資的方式,促進會員國的外國私人投資。當外國私人投資不能獲得時,在條件合適時,運用本身資本或籌集的資金及其他資金,為會員國生產提供資金,以補充外國私人投資的不足,促進會員國外國私人投資的增加。
(3)用鼓勵國際投資以開發會員國生產資源的方法,促進國際貿易的長期平衡發展,並維持國際收支的平衡。
(4)在貸款、擔保或組織其他渠道的資金中,保證重要項目或在時間上緊迫的項目,不管大小都能優先安排。
(5)在業務中適當照顧各會員國國內工商業,使其免受國際投資的影響。
概括起來就是擔保或供給會員國長期貸款,以促進會員國資源的開發和國民經濟的發展,促進國際貿易長期均衡的增長及國際收支平衡的維持。

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世界銀行貸款 -組織機構

1.世界銀行的股份。世界銀行按股份公司的原則建立。成立初期,世界銀行法定資本100億美元,全部資本為10萬股,每股10萬美元。凡是會員國均要認購銀行的股份,認購額由申請國與世行協商並經世行董事會批准。一般來說,一國認購股份的多少根據該國的經濟實力,同時參照該國在國際貨幣基金組織繳納的份額大小而定。會員國認購股份的繳納有兩種方法:
(1)會員國認購的股份,先繳20%。其中2%要用黃金或美元繳納,18%用會員國本國的貨幣繳納。
(2)其餘80%的股份,當世行催交時,用黃金、美元或世界銀行需要的貨幣繳付。
世界銀行的重要事項都需會員國投票決定,投票權的大小與會員國認購的股本成正比,與國際貨幣基金的有關投票權的規定相同。世界銀行每一會員國擁有250票基本投票權,每認購10萬美元的股本即增加一票。美國認購的股份最多,有投票權226178票,佔總投票數的17.37%,對世界銀行事務與重要貸款項目的決定起著重要作用。中國認購的股金為42.2億美元,有投票權35221票,佔總投票數的2.71%。
2.世界銀行的組織機構。世界銀行的最高權利機構是理事會,由每一會員國選派理事和副理事各一人組成。任期5年,可以連任。副理事在理事缺席時才有投票權。
理事會的主要職權包括:批准接納新會員國;增加或減少銀行資本;停止會員國資格;決定銀行凈收入的分配,以及其他重大問題。理事會每年舉行一次會議,一般與國際貨幣基金組織的理事會聯合舉行。
世界銀行負責組織日常業務的機構是執行董事會,行使由理事會授予的職權。按照世界銀行章程規定,執行董事會由21名執行董事組成,其中5人由持有股金最多的美國、日本、英國、德國和法國委派。另外16人由其他會員國的理事按地區分組選舉。中國和沙烏地阿拉伯由於擁有一定的投票權,均可自行單獨選舉一位執行董事。
世界銀行行政管理機構由行長、若干副行長、局長、處長、工作人員組成。行長由執行董事會選舉產生,是銀行行政管理機構的首腦,他在執行董事會的有關方針政策指導下,負責銀行的日常行政管理工作,任免銀行高級職員和工作人員,行長同時兼任執行董事會主席,但沒有投票權。只有在執行董事會表決中雙方的票數相等時,可以投關鍵性的一票。

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世界銀行貸款 -有關規定

貸款對象:會員國官方、國營企業、私營企業。若借款人不是政府,則要政府擔保。
2.貸款用途:多為項目貸款,用於工業、農業、能源、運輸、教育等諸多領域。銀行只提供項目建設總投資的20%~50%,其餘部分由借款國自己籌措,即我們通常所說的國內配套資金。銀行借款必須專款專用,借款國必須接受銀行監督。
3.貸款期限:20~30年左右,寬限期5~10年。
4.貸款利率:根據世界銀行從資金市場籌資的利率來確定。每三個月或半年調整一次。貸款利率比市場利率要低一些,對貸款收取的雜費也較少,只對簽約后未支付的貸款收取0.75%的承諾費。
5.貸款額度:根據借款國人均國民生產總值、債務信用強弱、借款國發展目標和需要、投資項目的可行性及在世界經濟發展中的次序而定。
6.貸款種類:一是具體投資貸款;二是部門貸款;三是結構調整貸款;四是技術援助貸款;五是緊急復興貸款。
7.貸款手續:手續繁瑣,要求嚴格,一般需要一年半到兩年的時間。
8.還款:到期歸還,不得拖欠,不得改變還款日期。
9.風險承擔:借款國家承擔匯率變動的風險。

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世界銀行貸款 -貸款程序

(1)項目的選定。作為項目周期的第一階段,項目的選定至關重要,能否從借款國眾多的項目中選出可行的項目,直接關係到世界銀行貸款業務的成敗,因此,世界銀行對項目的選定工作歷來非常重視。世界銀行對項目的選定主要採取幾種方式:①與借款國開展各個方面的經濟調研工作;②制定貸款原則,明確貸款方向;③與借款國商討貸款計劃;④派出項目鑒定團。

(2)項目的準備。在世界銀行與借款國進行項目鑒定,並共同選定貸款項目之後,項目進入準備階段。

在項目準備階段,世界銀行會派出由各方面專家組成的代表團,與借款國一起正式開展對項目利用貸款的準備工作,為下一階段的可行性分析和評估打下基礎。項目準備工作一般由借款國承擔直接和主要責任。

(3)項目的評估。項目準備完成之後,即進入評估階段。項目評估基本上是由世界銀行自己來完成的。世界銀行評估的內容主要有五個方而,即技術、經濟、財務、機構、社會和環境。

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(4)項目的談判。項目談判一般先由世界銀行和借款國雙方商定談判時間,然後由世界銀行邀請借款國派出代表團到華盛頓進行談判。雙方一般就貸款協議和項目協定兩個法律文件的條款進行確認,並就有關技術問題展開討論。

(5)項目的執行。談判結束后,借款國和項目受益人要對談判達成的貸款協定和項目協定進行正式確認。在此基礎上,世界銀行管理部門根據貸款計劃,將所談項目提文世界銀行執行董事會批准。項目獲批准后,世界銀行和借款國在協議上正式簽字。協議經正式簽字后,借款國方面就可根據貸款生效所需條件,辦理有關的法律證明手續並將生效所需的法律文件送世界銀行進行審查。如手續齊備,世界銀行宣布貸款協議正式生效,項目進入執行階段。

(6)項目的后評價。在一個項目貸款的賬戶關閉后的一定時間內,世界銀行要對該項目進行總結,即項目的后評價。通過對完工項目執行清款,進行回顧,總結項目前幾個周期過程中得出的經驗和教訓,評價項目預期受益的實現程度。

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世界銀行貸款 -種類及條件

(1)具體的投資貸款,即項目貸款。這是世界銀行業務的主要組成部分,這類貸款佔世界銀行提供貸款的一半以上。通常用於發展中國家經濟和社會發展的基礎設施,以及大型生產性投資。世界銀行在農業和農村發展、教育、能源、工業、交通、城市發展和供水等方面的大部分貸款屬於這一類,並由世界銀行工作人員負責評估和監督完成。

(2)部門貸款,又稱行業貸款。包括部門投資貸款、金融中介貸款和部門調整貸款三種。這三種貸款的使用重點各有側重。(1)部門投資貸款的使用重點是改善部門政策和投資重點,以及增強借款國制定和執行投資計劃的能力,如交通運輸部門貸款、教育部門貸款、農業部門貸款等。在項目安排、資金使用等方面比較靈活,貸款金額較大,支付速度較快,一般用款周期為3-5年。(2)金融中介貸款的使用重點是面向開發金融公司和農業信貸機構的貸款的使用前提是雙方必須就轉貸對象的選擇標準、轉貸利率和加強組織機構的具體措施達成協議。世界銀行十分強調金融機構在為客戶服務質量、轉貸利率、機構建設等方面的競爭,(3)部門調整貸款的使用重點是專門為支持某一具體部門進行全面政策和體制改革的貸款,但比較結構調整貸款涉及的範圍要窄。前提是當借款國總體經濟管理和改革狀況或經濟規模不允許進行結構調整時,可選用這類貸款。與前兩種貸款不同,部門調整貸款的主要目的是支持某一部門的政策改革,通常為特定部門的進口提供所需外匯,並預先確定受益人或按雙方商定的標準選擇受益人,一般用款周期為1-4年。   

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(3)結構調整貸款,又稱純政策性貸款。旨在支持和幫助借款國在宏觀經濟、部門經濟和機構體制方面進行全面的調整和改革,以克服經濟困難,特別是在國際收支不平衡時使用。這類貸款使用有嚴格、苛刻的條件,若借款國未能按預定的條件執行,第二批貸款就停止支付。這類貸款執行期短,一般為1-2年。   

(4)技術援助貸款。這種方式貸款旨在支持借款國有關制定和執行政策、參與經濟發展戰略規劃的機構,或為大型投資項目準備實施和管理的機構用於諮詢服務、研究課題和人員培訓。這類貸款占世行貸款的3%左右,一般用款周期為2-5年。

(5)緊急重點貸款。貸款目的是幫助借款國應付自然災害或其他災難。貸款用於災后的重建工作,以恢復生產、安定人民生活。

(6)世界銀行的貸款條件,主要有貸款條件較嚴格的硬貸款和貸款條件優惠的軟貸款。

硬貸款的條件為:還款期限對中國是20年,含寬限期5年。承諾費為年率0.75%,從貸款協定簽訂后第60天算起,按已承諾未撥付的貸款餘額計收。利息按已支付未償還的貸款餘額計收,利率較國際資本市場低,貸款中約有70%是靠發行債券籌措的。

軟貸款的條件為:還款期限為35年,含寬限期10年,承諾費為年率0.5%,徵收辦法與硬貸款相同;無息,但需徵收0.75%的手續費,按已撥付未償還的貸款餘額計收。

世界銀行貸款 -參考資料

1、http://www.chinabidding.com/xmzx.jhtml?method=detail&docId=541453
2、http://www.xici.net/b575819/d37273437.htm

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