《一生的理財功課》

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更新時間: 2013-12-12

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本書分章對銀行業務、債券、股票、衍生品、基金、保險和房地產等做了比較全面的介紹。通過本書能幫投資者樹立正確的理財意識,搭建一個正確、系統全面的理財分析框架。

一生的理財功課一生的理財功課

作  者:曾昭逸 著

出 版 社:北京大學出版社

出版時間:2007-11-1

版  次:1

頁  數:264

字  數:300000 

印刷時間:2007-11-1

開  本:16開

紙  張:膠版紙 

印  次:1

I S B N:9787301128435

包  裝:平裝

《一生的理財功課》 -內容簡介

理財是一生的功課。這門功課沒有考試,不過你的財富記錄就是對你理財能力最為嚴苛的考核。    

理財成敗取決於決定買賣那一刻的決策,這需要紮實的基本功。投資原則和方法很簡單,巴菲特的投資原則早已公諸於世,但真正能望其項背者又有幾人?究其實,就是我們往往不知道如何去掌握和運用它們。我們往往熱衷於賭運氣、打探內幕消息或是放任自流,這樣投資縱然一時得利,最終都不過是旁門左道,難以持久。   

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而理財基本功的精髓就在於:股票、基金等各投資品種如何運作;政府如何做出升息降息等各項宏觀調控政策。它們又如何影響你的投資收益;券商、基金公司、保險公司和Q Fll等投資機構在整個資本市場中到底扮演何種角色,它們和投資者之間存在著何種博弈關係……只有了解了這些,你才能在決策時成竹在胸,不被市場和他人牽著鼻子走。   

世界上不存在什麼三天就會的理財訣竅,更不可能有什麼保賺不賠的理財通道。這本書對股票、基金、銀行業務、債券、衍生品、保險和房地產作了深透的解析,著力於構建你高明的理財思維,讓你無論在何種金融形勢下都能做出明智的投資判斷。   

本書專為如下人群度身定製:希望理財和想對理財多些了解的人,讓其系統了解理財,站在理財高起點;急需提升自己理財能力的人,為其提供一套極富針對性的反省和提升工具;不想局限於單個投資品種的人,助其在更高層面進行組合投資,分散風險。

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《一生的理財功課》 -作者簡介

曾昭逸,國內知名理財顧問,北京大學法學學士,清華大學國際MBA,先後在華夏基金管理公司、中國金融在線公司從事過開放式基金營銷、金融理財產品的研究和設計等工作。擁有基金和證券從業資格。《新京報》、《大眾理財》、等媒體特約撰稿人,著有《拱出銀行的小豬——家庭理財指南》一書。
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一本告訴你如何進行投資決策的理財工具書。   

本書分章對銀行業務、債券、股票、衍生品、基金、保險和房地產等做了比較全面的介紹。通過本書能幫投資者樹立正確的理財意識,搭建一個正確、系統全面的理財分析框架。 這不是一本速成書,沒有什麼一天就會的理財絕招,而更多的是一些投資的分析方法,是理財基本功的介紹,「圓」您一個「理財腦」。

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《一生的理財功課》 -圖書目錄

財富的啟蒙   

自序   

引言   

第一節 理財早知道   

1.你不理錢,錢不理你   

2.理財不只是掙錢   

3.複利,時間就是金錢   

4.人生各階段的投資需求   

5.投資少有定心丸   

第二節 「財性」各異的理財產品,   

第三節 理財三步走   

第四節 投資的三把萬能鑰匙   

第五節 年收入10萬元的家庭理財計劃   

知識問答   

1.為什麼要進行風險偏好測試?   

2.應該樹立怎樣的理財目標?   

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3.應該樹立什麼樣的理財觀?   

第一章 宏觀調控的「如來神掌」   

本章導讀   

第一節 給宏觀經濟測體溫   

1.經濟增長的三駕馬車   

2.給宏觀經濟測體溫   

3.經濟高低燒,誰是罪魁禍首   

4.資產價格和宏觀經濟共涼熱   

第二節 宏觀調控的兵器庫   

1.央行的兵器庫   

2.央行兵器一:利率   

3.央行兵器二:匯率   

4.相互糾纏的利率和匯率   

5.央行三大法寶   

6.財政部的兵器庫   

第三節 宏觀調控的「如來神掌」   

1.給「宏觀經濟」安上閘門   

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2.宏觀調控的雙子星座   

知識問答   

1.通貨膨脹對人們生活的影響如何?   

貧富差距是否會擴大?   

2.通脹時代應該重點投資哪些理財品種?   

附l—l中國宏觀調控的當代簡史   

第二章 銀行服務   

本章導讀   

第一節 銀行的各類資產   

第二節 銀行存款:精打細算多利息   

1.存款的秘密   

2.存款萬能組合   

3.存款好習慣   

4.便捷的銀行轉賬   

第三節 銀行貸款:量力而行   

第四節 銀行理財產品:亂花漸欲迷人眼   

第五節 銀行卡:小心「卡」住自己   

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1.銀行卡之四種   

2.信用卡:昂貴的「便利」   

3.銀行卡:打理學問大   

4.銀行卡犯罪手法揭秘   

第六節 銀行是個大超市   

知識問答   

1.升息后,定存如何提前支取再轉存才划算?   

2.加息后,如何選擇銀行理財產品?   

3.為什麼中國銀行業要大力發展中間業務?   

第三章 債券   

本章導讀   

第一節 債券:欠債還錢付息   

1.債券的核心要素   

2.按風險高低給債券排排隊   

3.一級批發,二級零售   

第二節 債券:收益與風險結伴而行   

1.收益與風險結伴而行   

2.來給債券評評級   

第三節 債券的兩副蹺蹺板   

1.市場利率和債券價格   

2.債市與股市   

第四節 債券買賣   

1.買賣方式之四種   

2.因地、因人而異的投資之道   

知識問答   

1.記賬式國債的盈虧率計算?   

2.記賬式國債的買賣和交易方式如何?   

3.記賬式國債價格為什麼會產生波動?   

第四章 股票   

本章導讀   

第一節 股票的前世今生   

1.企業融資的四種模式   

2.股票發行及上市流程   

3.股票大家族   

4.世界各大股市   

第二節 股市各參與者的盈利之道   

1.優化資金配置的股市之手   

2.投資者:付出及所求   

3.券商如何賺錢   

4.上市公司:融資及圈錢   

第三節 漲跌莫測的股市   

1.股市指數:股市溫度計   

知識問答   

1.選擇保險有什麼原則?   

2.投保如何辦理,何時生效?   

3.利率變化對保險有何影響?   

第八章 房地產   

本章導讀   

第一節 高高的房價   

1.房價何以節 節 攀升   

2.房地產商常用促銷手法   

第二節 真實的房價   

1.誰在左右房價的脈搏   

2.測算房價的上下限   

3.三針戳破房地產泡沫   

第三節 政府的兩難和可能對策   

1.政府的兩難   

2.政府相應對策   

第四節 如何買房   

1.通過房貸購買住房   

2.精打細算二手房   

知識問答   

1.房產調控的歷史變遷及後果分析?   

2.現在要不要買房?   

後記   

2.誰來決定股市走勢   

3.政府調控股市的各種武器   

4.2006年以來中國股市走勢分析   

5.股市估值與泡沫   

6.后股改時代的尋寶遊戲   

第四節 利率、匯率和股市   

1.股市和利率的反向運動   

2.匯率和股市的正向運動   

3.儲蓄與股市、房市間的逐利運動   

第五節 股價的真正主宰者   

1.股價:不是一「人」說了算   

2.市盈率:因為簡單所以通行   

第六節 兩種分析方法   

1.基本面分析法   

2.技術分析法   

第七節 慧眼看財務報表和研究報告   

1.精通三表走天下   

2.財務指標和比率分析   

3.提綱挈領速看財務報表   

4.看研究報告留一份清醒   

第八節 散戶PK機構   

1.散戶PK機構   

2.特徵各異的機構投資者   

3.莊家和市場傳聞:相伴相生   

第九節 股票買賣   

1.投資前的熱身運動   

2.股票交易方式之三   

3.投資人的下單報價   

4.投資的四大法寶   

5.簡單計算證券收益率   

6.必備工具:資訊網站和行情軟體   

第十節 股票兩大類風險及防範之道   

知識問答   

1.股市人人掙錢有可能嗎?   

2.股市為什麼和宏觀經濟不同步?   

3.股票價格怎樣才算合理?   

4.到底要長期投資還是短期投資?   

5.通脹(升息)背景下適合投資   

什麼行業的股票?   

6.全職炒股還是兼職投資?   

附4—1中國股市歷年走勢   

附4—2歷史上幾大牛市和美國兩大股災   

附4—3股災原因簡析   

附4—4中國鋁業幾年來的財務簡表及主要財務比率   

附4—5股神巴菲特五項核心投資原則   

第五章 金融衍生品   

本章導讀   

第一節 期貨:四兩能否撥千斤   

1.期貨是這麼來的   

2.期貨是這樣運作的   

3.期貨該這樣投資   

4.期貨投資風險多   

第二節 期權(權證 ):花錢「選擇權」   

第三節 撲朔迷離的各類金融衍生工具   

第四節 股指期貨:對沖股市系統性風險   

知識問答   

1.期貨市場的作用是什麼?   

2.期貨投資與股票、實業投資有何區別?   

3.如果權證是價內權證,但我忘記行權了怎麼辦?   

附5—1 索羅斯——用期貨打倒英格蘭銀行的人   

第六章 基金   

本章導讀   

第一節 基金產生及盈利模式   

1.基金如何產生   

2.基金家族各成員   

3.基金收入來源   

4.基民、基金公司的盈利模式   

第二節 基金組合投資   

1.「各有所用」的基金   

2.判斷基金組合的收益風險度   

3.常見的三種基金組合   

第三節 基金投資規劃   

1.基金規劃四步驟   

2.人生各階段的基金組合   

3.期限也能決定基金種類   

第四節 挑選單隻基金,   

1.總體指導思想   

2.基金公司:360度全景探究   

3.基金業績:穩定降低風險   

4.規模還是業績——基金公司兩難選擇   

5.「人走茶涼否」——基金經理變動分析   

6.基金「兩分」——分紅與分拆   

7.基金評級,道路還很長   

第五節 基金買賣和時機選擇   

1.基金凈值與基金份額   

2.基金費用需認清   

3.買賣基金的幾種渠道   

4.節 省買賣費用有妙招   

5.簡單高效的基金定投   

6.避開時機選擇的誤區   

7.股市震蕩,指數基金優先   

8.今後基金投資形勢分析   

第六節 基金風險、黑幕及「老鼠倉」   

第七節 封閉式基金   

1.封閉式基金和開放式基金的區別   

2.選擇封閉式基金的依據   

3.封閉式基金:機會多多   

第八節 其他「類基金」產品   

1.灰色的私募基金   

2.靈活的券商理財品種   

3.優劣共存的信託產品   

知識問答   

1.便宜的基金和價貴的基金,哪個更好?   

2.買股票還是買基金?   

3.波段操作還是長期投資?   

4.現在我買基金合適嗎?   

5.現在我的基金該賣嗎?   

6.如何看待基金推介人員的介紹?   

附6—1王牌基金之華夏大盤精選   

附6—2彼得·林奇教你六招選基金   

第七章 保險   本章導讀   

第一節 保險要素及成員   

1.保險各核心要素   

2.保險家族   

3.保險公司靠什麼活   

第二節 保險投資規劃   

1.人生各階段的保險規劃   

2.家庭成員如何搭配保險   

第三節 保險要買得「保險」   

知識問答   

1.選擇保險有什麼原則?   

2.投保如何辦理,何時生效?   

3.利率變化對保險有何影響?   

第八章 房地產   

本章導讀   

第一節 高高的房價   

1.房價何以節節攀升   

2.房地產商常用促銷手法   

第二節 真實的房價   

1.誰在左右房價的脈搏   

2.測算房價的上下限   

3.三針戳破房地產泡沫   

第三節 政府的兩難和可能對策   

1.政府的兩難   

2.政府相應對策   

第四節 如何買房   

1.通過房貸購買住房   

2.精打細算二手房   

知識問答   

1.房產調控的歷史變遷及後果分析?   

2.現在要不要買房?   

後記

《一生的理財功課》 -媒體評論

保險不僅是一種保障,也是金融理財的一種必要安排。關於「保險」的選擇,本書可以助你一臂之力。 ——陽光保險集團公司董事長兼總裁 張維功 你不理財,財不理你。經過幾年發展,基金已成為一種家喻戶曉的理財方式。昭逸的這本書,讓你明明白白理財,輕輕鬆鬆掙錢,快快樂樂生活。這是一本可以常看常新、讓人終生受益的書。 ——交銀施羅德基金管理公司董事長 謝紅兵 昭逸視野開闊,金融全局觀強,對投資理財有較深的了解。他的這本新書,讓讀者很好地分享他多年的心得和經驗,相信會讓大家受益匪淺。 ——中國工商銀行原理財金顧問、中國金融在線有限公司副總裁 李操綱

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